我的案例
客户资料:张先生
年龄:35岁
月均收入:
侧重险种:健康保险
客户需求:
年交保费:
交费年限:
主要产品一:
主要产品二:
主要产品三:
产品构成:保障账户+万能账户
产品分类:A1款,轻重缓急全覆盖;B1款,主要针对大型医疗。且每款产品有两档计划可选。
具体保额:
健康体投保,计划一每年保额20万,计划二每年保额30万,终身保额80万;
带病投保,每年保额4万,终身保额15万。
保障期限:1年,可续保至法定退休年龄
报销方式:社保内用药100%;社保外用药80%
适用人群:已参加公费医疗或基本医疗保险,且未满法定退休年龄的纳税人
万能账户责任:有保底利率,2.5%~3%左右
等待期:无
保费:2400元/年(200元/月)
案例分析
1、张先生,外资企业管理人员,35周岁,税前月收入2万元,五险一金扣除比例为18%。
投保A1款个人税优健康险月缴费200元,因为个人税优健康险年免税金额2400元,每年少交税600元。
2、张先生不幸发生疾病,经医院治疗产生了25万元的住院医疗费用,如果他没买税优,社保报销4万元,自费承担20万元。如果他买了税优,社保报销4万元,税优报销18万元,自费承担2万元。
3、张先生缴纳保费2400元/年,由风险保障702元与个人万能账户积累1698元组成,在享有高额保障的同时,他的保费大部分都进入了个人万能账户,保值增值。
个人信息
姓名:朱玉华
会员:金钻会员
地区:自贡自流井区
展业证号:02000251030080002...
资格证号:CHDZ1109
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